總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利(Thomas Pixley)近日接受中新社等媒體采訪時表示，近年來，中國新富人群財富管理有三方面趨勢:對投資顧問服務(wù)的認(rèn)可越來越強；對投資的多元化需求越來越多；財務(wù)規(guī)劃需求和其有效認(rèn)可關(guān)聯(lián)越來越強。

由上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院和美國金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財聯(lián)合發(fā)布的《中國新富人群財富健康指數(shù)》顯示，新富人群是指年收入在12.5萬至100萬元之間，可投資資產(chǎn)在700萬元以下的人群。

皮克斯利表示，“新富”是很有意思的詞語，一方面它是財務(wù)上的數(shù)字指標(biāo)，另一方面“新富”其實更是一種動態(tài)，是人財富增長的某個階段，也是從初入社會到有穩(wěn)定的收入再到小有積累的過程，所以它是經(jīng)濟(jì)發(fā)展大背景下每個人追求美好生活的一段旅程。

他指出，最新發(fā)布的《中國新富人群財富健康指數(shù)》發(fā)現(xiàn)，長期財務(wù)規(guī)劃和全方位財富管理對新富人群財富健康具有重要意義。金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從投資者的人生目標(biāo)和家庭需求出發(fā)，從資產(chǎn)到負(fù)債端的方方面面為新富人群提供針對性的建議，引導(dǎo)他們通過專注實現(xiàn)長期目標(biāo)來平穩(wěn)度過不可避免的市場波動，把握財富人生的主動權(quán)。

作為中國財富管理行業(yè)發(fā)展見證人，皮克斯利觀察，近年來，中國財富管理市場發(fā)生巨大變化，居民財富不斷積累，對美好生活的期望越來越高，在退休生活、子女教育、購房等方面有了更高的財務(wù)要求。年輕一代逐漸成為投資市場的主力軍，他們對數(shù)字化、個性化的投資服務(wù)有更高的接受度。

皮克斯利指出，2024年，中國新富人群的投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現(xiàn)在受訪者對各類金融服務(wù)的使用更趨于多元、對投顧服務(wù)的認(rèn)知和態(tài)度也持續(xù)改善。此外，新富人群在養(yǎng)老規(guī)劃方面也表現(xiàn)更為積極，擁有養(yǎng)老規(guī)劃的受訪者比例較去年上漲6.4%，達(dá)到47.4%。