編者按:黨的二十大報(bào)告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)，推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，打造具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群數(shù)字經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新動(dòng)能全面推進(jìn)行業(yè)組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型，既是助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，滿足人民群眾需求的重要舉措

為推動(dòng)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，繁榮行業(yè)金融科技生態(tài)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與證券時(shí)報(bào)經(jīng)紀(jì)中國(guó)聯(lián)合推出法醫(yī)科學(xué)談，數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍(lán)圖繪就專欄，邀請(qǐng)證券行業(yè)高管，首席信息官共話金融科技賦能證券行業(yè)，探討數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來方向。

伴隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)成為各行各業(yè)的高度共識(shí)。

最近幾天，深鄭錦科技有限公司CEO王海航在接受券商中國(guó)采訪時(shí)表示，證券行業(yè)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性已經(jīng)達(dá)成高度共識(shí)券商各業(yè)務(wù)條線的數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對(duì)獨(dú)立，在提升效率，控制風(fēng)險(xiǎn)方面取得了一定成績(jī)，但真正以客戶為中心的組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛起步

目前，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正處于從效率提升到商業(yè)模式轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)王海航認(rèn)為，券商可以從以客戶為中心的組織變革，內(nèi)部數(shù)據(jù)管理和外部數(shù)據(jù)共享，投行業(yè)務(wù)等方面努力

王海航說，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)是價(jià)值創(chuàng)新在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)際過程中，我們不必過于注重概念的新穎，而應(yīng)該堅(jiān)持不斷進(jìn)化，摸著石頭過河，而不是一場(chǎng)革命

數(shù)字化轉(zhuǎn)型的兩種方式

談及數(shù)字化轉(zhuǎn)型，王海航表示，價(jià)值創(chuàng)新是根本目標(biāo)，數(shù)字技術(shù)的應(yīng)用是主要手段。

王海航從工具革命和決策革命兩個(gè)方面分享了自己的經(jīng)驗(yàn)他認(rèn)為，工具革命以自動(dòng)化的方式極大地提高了工作效率，決策革命則以智能化提高了決策的科學(xué)性和精準(zhǔn)性，顛覆了傳統(tǒng)行業(yè)長(zhǎng)期以來傳統(tǒng)工具+經(jīng)驗(yàn)決策的發(fā)展模式

具體來說，工具革命旨在大大提高工作效率王海航表示，信息系統(tǒng)是證券行業(yè)最重要的業(yè)務(wù)工具因此，工具革命的重點(diǎn)是重構(gòu)良好的企業(yè)IT架構(gòu)和數(shù)字技術(shù)平臺(tái)，以靈活快速地實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

在王海航看來，一個(gè)好的企業(yè)IT架構(gòu)是成功數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基石，應(yīng)該具備八大關(guān)鍵特征:

1.開放性:開放，透明，非封閉，可擴(kuò)展，可定制，

2.層次化:縱向解耦，保證整體架構(gòu)的穩(wěn)定性，兼顧各級(jí)實(shí)現(xiàn)的靈活性，

3.松耦合:橫向解耦，解決業(yè)務(wù)復(fù)雜性，快速響應(yīng)，

4.融合:不局限于單一技術(shù)的實(shí)現(xiàn)，支持在統(tǒng)一架構(gòu)下使用最合適的技術(shù)，

5.敏捷:輕量級(jí)開發(fā)，快速交付，以及技術(shù)中心支持的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)中心是敏捷的關(guān)鍵，

6.安全性:良好的網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全控制系統(tǒng)，

7.完整性:包括應(yīng)用完整性，技術(shù)完整性，中間層完整性，

8.標(biāo)準(zhǔn)化:標(biāo)準(zhǔn)化是互聯(lián)互通的基礎(chǔ)。

王海航指出，工具革命不止于此RPA是另一個(gè)不容忽視的革命性工具根據(jù)消息顯示，RPA被稱為機(jī)器人過程自動(dòng)化，即利用軟件自動(dòng)化來實(shí)現(xiàn)原本由人類操作的計(jì)算機(jī)完成的操作

王海航表示，RPA和AI的結(jié)合可以為一線業(yè)務(wù)人員提供輕量級(jí)，可視化，易用的多功能個(gè)人數(shù)字助理我相信到十四五結(jié)束的時(shí)候，如果員工不能熟練使用RPA，將會(huì)像今天不能使用Word和PPT一樣不可思議

在決策革命方面，快速變化的環(huán)境和客戶需求對(duì)決策的實(shí)時(shí)性要求越來越高從快速響應(yīng)到實(shí)時(shí)響應(yīng)，已經(jīng)成為不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)

他認(rèn)為，為了降低決策的風(fēng)險(xiǎn)，基于數(shù)據(jù)，模型和算法推導(dǎo)出海量的場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)科學(xué)預(yù)測(cè)，將是贏得未來的關(guān)鍵。

以‘?dāng)?shù)據(jù)+算法+算力’為特征的決策革命或智能決策，在證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中越來越重要在異常交易監(jiān)控，融資融券風(fēng)險(xiǎn)分析，投行資料審核，量化投資策略等方面有探索性應(yīng)用

據(jù)王海航介紹，智能決策所依賴的數(shù)據(jù)不再局限于傳統(tǒng)的客戶數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)新聞報(bào)道，社交網(wǎng)絡(luò)，流言蜚語(yǔ)和替代數(shù)據(jù)都可以作為決策的依據(jù)在算法層面，傳統(tǒng)規(guī)則仍有一席之地，但更復(fù)雜的決策需要依靠機(jī)器學(xué)習(xí)，深度學(xué)習(xí)等AI算法計(jì)算力支撐著算法和數(shù)據(jù)，計(jì)算力的大小代表著數(shù)據(jù)處理能力的強(qiáng)弱，也影響著智能決策的效果

工具革命和決策革命是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的手段，而不是目的本質(zhì)上是數(shù)字化的效率工具和數(shù)字化的智能決策手段它們被稱為‘革命’，更強(qiáng)調(diào)變革的根本性和重要性王海航表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標(biāo)是價(jià)值創(chuàng)新在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)際過程中，我們不必過于注重概念的新奇，而是要堅(jiān)持不斷進(jìn)化，摸著石頭過河，而不是一場(chǎng)革命

組織的數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛開始。

當(dāng)前，金融行業(yè)普遍加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，尤其是證券行業(yè)最近幾年來不斷加大對(duì)信息技術(shù)的投入數(shù)據(jù)顯示，2017年以來，我國(guó)證券行業(yè)信息技術(shù)投入近1200億元其中，2021年全行業(yè)信息技術(shù)投資額338.2億元，同比增長(zhǎng)28.7%持續(xù)的信息技術(shù)投資為數(shù)字化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)

王海航對(duì)券商中國(guó)表示，與銀行等金融機(jī)構(gòu)相比，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的整體進(jìn)程處于大致相同的階段，即基本實(shí)現(xiàn)了工具革命，正處于向更多場(chǎng)景和決策革命的過渡階段。

與海外投行相比，中國(guó)證券業(yè)在營(yíng)銷，客服，運(yùn)營(yíng)，流程等方面的數(shù)字化水平相當(dāng)主要差距仍然在投資研究，投資組合管理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面，這不僅涉及大量的金融工程專業(yè)知識(shí)和行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，還涉及大數(shù)據(jù)和人工智能的充分應(yīng)用還需要結(jié)論來解釋，空間巨大，挑戰(zhàn)巨大

回顧最近幾年來證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的階段性成果。券商中國(guó)記者王海祥總結(jié)為五個(gè)方面:

一是全行業(yè)對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的必要性和重要性達(dá)成高度共識(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，核心機(jī)構(gòu)，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，服務(wù)機(jī)構(gòu)都積極行動(dòng)起來，從戰(zhàn)略，組織，資金，人才等方面保障數(shù)字化轉(zhuǎn)型

其次，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是大部分證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的起點(diǎn)和重點(diǎn)在線上客戶接觸，客戶畫像，數(shù)字化營(yíng)銷，智能客服等方面取得了良好的效果，但也存在高度依賴外部互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)渠道的隱憂

再次，以RPA為代表的各種數(shù)字化成果，提高流程效率，替代人工重復(fù)性工作，門檻低，見效快，在運(yùn)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域開花結(jié)果。

第四，普遍強(qiáng)調(diào)數(shù)據(jù)建設(shè)和智能應(yīng)用，但數(shù)據(jù)治理效果有待提高。

第五，各條線數(shù)字化轉(zhuǎn)型相對(duì)獨(dú)立，在提升效率，控制風(fēng)險(xiǎn)方面取得了一定成績(jī)，但真正以客戶為中心的組織數(shù)字化轉(zhuǎn)型才剛剛起步。

證券行業(yè)有三大方向。

下一步，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型可以從哪些方面進(jìn)一步突破。

王海星對(duì)券商中國(guó)表示，目前，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正處于從效率提升到商業(yè)模式轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)，重點(diǎn)可以歸納為以下三個(gè)方面:

首先是實(shí)施以客戶為中心的組織變革大券商為各類客戶提供綜合服務(wù)，客戶資源公司化，營(yíng)業(yè)執(zhí)照平臺(tái)化，中小券商圍繞細(xì)分客戶組織特色產(chǎn)品和服務(wù)體系

第二，高水平的內(nèi)部數(shù)據(jù)治理和高質(zhì)量的外部數(shù)據(jù)共享科技監(jiān)管局和證監(jiān)會(huì)組織行業(yè)資源，建立和發(fā)布證券，基金，期貨等行業(yè)的數(shù)據(jù)模型和相關(guān)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，為實(shí)現(xiàn)高水平的數(shù)據(jù)治理提供重要支撐行業(yè)組織應(yīng)密切關(guān)注并積極應(yīng)用

以公司數(shù)據(jù)為核心的外部數(shù)據(jù)是資本市場(chǎng)投融資決策的關(guān)鍵數(shù)據(jù)基礎(chǔ)收集，整理，加工的成本很高，通用性很強(qiáng)從有利于行業(yè)整體發(fā)展的角度出發(fā)，需要建立合適的相關(guān)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施和配套的共創(chuàng)，共享，共享的共贏機(jī)制

第三，全面注冊(cè)制改革帶來的投行數(shù)字化轉(zhuǎn)型投行業(yè)務(wù)信息化水平相對(duì)較弱，全面注冊(cè)制大大提高了證券公司在調(diào)整，定價(jià)，銷售，監(jiān)管等方面的合規(guī)性和專業(yè)能力要求，相應(yīng)催生了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的迫切需求

他表示，作為證券行業(yè)資深的金融科技服務(wù)機(jī)構(gòu)，鄭錦股份將與行業(yè)組織共同推動(dòng)行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型向行業(yè)開放支持?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型的新一代分布式，云原生，超融合技術(shù)平臺(tái)KOCA，幫助行業(yè)組織建立或提升自主可控的數(shù)字化技術(shù)能力基于KOCA的新一代證券核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和基金核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)相繼上線，為行業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了高度開放的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

王海航介紹，鄭錦股份將加強(qiáng)R&D在數(shù)據(jù)治理，數(shù)據(jù)智能和數(shù)據(jù)服務(wù)方面的投資，幫助行業(yè)組織夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，與行業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)合研發(fā)，打造數(shù)字化轉(zhuǎn)型痛點(diǎn)和場(chǎng)景的新一代解決方案，如數(shù)字化投行，數(shù)字化投研，數(shù)字化運(yùn)營(yíng)，數(shù)字化風(fēng)控等。

校對(duì):陶謙